Concepto: El drawdown máximo estático permitido será del 10% del balance inicial de la cuenta. El drawdown máximo diario absoluto permitido será del 5% calculado sobre el equity diario. Para las cuentas InstaFunded, los límites son: 6% del balance inicial como drawdown estático y 3% del equity diario como drawdown diario.
Por qué importa: Estos límites protegen el capital de la firma y del trader, evitan pérdidas irreversibles y ayudan a detectar comportamientos de riesgo excesivo a tiempo. Mantener estos umbrales garantiza que el trader conserve capacidad operativa y que el programa sea sostenible.
Buen ejemplo (cuenta estándar): Balance inicial = $10,000.
Drawdown estático máximo = 10% × $10,000 = $1,000 → si tu equity cae a $9,000 o menos, has alcanzado el límite estático.
Supón que el equity al inicio del día es $10,500 → drawdown diario máximo = 5% × $10,500 = $525. Si durante el día tu equity baja hasta $9,980 (pérdida de $520) → sigues dentro del límite diario; si baja a $9,970 (pérdida $530) → se supera el límite diario.
Buen ejemplo (InstaFunded): Balance inicial = $10,000.
Drawdown estático máximo = 6% × $10,000 = $600.
Si equity al inicio del día = $10,200 → drawdown diario máximo = 3% × $10,200 = $306.
Mal ejemplo: Tienes $10,000 de inicio y permites que la cuenta llegue a $8,800 (pérdida $1,200 → 12%) → superas el drawdown estático (10%) y se considera incumplimiento. O bien, abres posiciones grandes temprano y en pocas horas pierdes 6% del equity diario en una cuenta estándar (límite diario 5%) → incumplimiento diario.